Nous avons développé une plateforme moderne et de bout en bout de gestion de prêts qui transforme le fonctionnement des entreprises de prêt. Applied LMS remplace les flux de travail fragmentés et manuels par une solution SaaS centralisée qui simplifie l'origination, le service, le recouvrement, l'analyse et l'engagement client des prêts, aidant ainsi les prêteurs à améliorer leur efficacité, à réduire les erreurs et à faire croître leurs activités.
Étude de cas : développement de la plateforme Applied LMS
Aperçu du client
Applied LMS est une entreprise fintech établie à Montréal qui offre un système complet de gestion de prêts conçu pour les banques, les prêteurs et les institutions financières. La plateforme tire parti d'une intelligence et d'une automatisation avancées pour gérer l'ensemble du cycle de vie du prêt, de la demande au remboursement.
Le système est conçu pour aider les prêteurs à réduire leurs coûts d'exploitation, à minimiser les défauts de paiement et à améliorer leur prise de décision grâce à des renseignements fondés sur les données. Il offre un environnement unifié où les prêteurs peuvent gérer les demandes, vérifier les emprunteurs, automatiser la souscription et entretenir efficacement leurs relations avec la clientèle.
Le défi
Applied LMS visait à résoudre les principaux défis opérationnels auxquels font face les organisations de prêt qui gèrent de grands volumes de demandes et de données sur les emprunteurs.
Les principaux défis comprenaient :
- La gestion de flux de traitement des prêts fragmentés et manuels répartis sur de multiples outils
- La réduction des erreurs humaines et l'amélioration de l'exactitude de l'approbation des prêts
- L'automatisation des processus de vérification des emprunteurs et de souscription
- L'amélioration de la transparence dans le service des prêts et le suivi des remboursements
- L'activation d'une communication en temps réel entre les prêteurs et les emprunteurs
- La mise en place d'une infrastructure évolutive pour les portefeuilles de prêts en croissance
- La garantie d'un traitement sécurisé des données financières et clients sensibles
- La livraison de renseignements exploitables grâce aux rapports et aux analyses
Notre solution
Nous avons bâti un écosystème complet de gestion de prêts conçu pour prendre en charge l'ensemble du cycle de vie du prêt au sein d'une seule plateforme.
La solution a été structurée selon les modules fondamentaux suivants :
- Origination de prêts
- Souscription de prêts
- Service et recouvrement des prêts
- Rapports et analyses
- Automatisation du marketing
- Soutien à la clientèle et clavardage
- Services d'intégration
- Forfaits tarifaires
- Contact et prise de rendez-vous pour une démonstration
Échéancier et collaboration
Le processus de développement s'est concentré sur la construction d'une architecture évolutive capable de prendre en charge de multiples opérations de prêt tout en conservant la simplicité pour les utilisateurs finaux.
La plateforme a été structurée autour de principes axés sur l'automatisation, veillant à ce que les tâches manuelles répétitives soient réduites au minimum grâce à des flux de travail intelligents. Une collaboration continue a assuré l'harmonisation avec les exigences de l'industrie financière, les besoins de conformité et les attentes en matière d'expérience utilisateur.
Le résultat
Applied LMS offre désormais une plateforme de gestion de prêts entièrement intégrée qui permet aux institutions financières de fonctionner plus efficacement et de croître en toute confiance.
Grâce au nouveau système, les prêteurs peuvent :
- Automatiser l'ensemble du cycle de vie du prêt, de la demande au remboursement
- Améliorer la rapidité d'approbation grâce à une souscription intelligente
- Réduire les coûts d'exploitation et les erreurs manuelles
- Bonifier l'expérience des emprunteurs grâce à l'intégration et à la communication numériques
- Surveiller la performance du portefeuille grâce à des analyses en temps réel
- Renforcer la conformité et la sécurité des données
- Faire croître les opérations de prêt sans accroître la complexité